Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ) – это документ, обязательный к разработке и применению в кредитных потребительских кооперативах в т.ч. сельскохозяйственных, которые являются субъектами Федерального закона №115-ФЗ.
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения являются сложным документом, который внимательно проверяют сотрудники ЦБ при проведении проверок кредитных потребительских кооперативов.
Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и должны строго соответствовать требованиям, утверждённым Положением Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Наши принципы разработки документов
Что входит в услугу
- Мы разработаем Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом вашего вида деятельности, организационной структуры, особенностей вашей деятельности и рекомендаций ЦБ РФ, полученных нами после проведения проверок в отношении наших клиентов. ПВК не требуют доработки.
- Направим ПВК по электронной почте в удобном для использования формате с возможностью редактирования.
- Разработаем полный пакет документов, который необходим для работы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ включая формы обязательных документов.
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом последних изменений
- Приказ об утверждении и введение в действие правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Приказ о назначении специального должностного лица (Ответственного сотрудника)
- Должностная инструкция ответственного сотрудника
- Приказ о назначении заменяющего ответственного сотрудника на время отсутствия
- Приказ о назначении уполномоченного лица по направлению ФЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Формы фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации
- Тест проверки знаний сотрудников, вопросы тестирования сотрудников и ответы
- Приказ об утверждении форм фиксирования факта прохождения сотрудниками, вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний, целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации
- Приказ об утверждении порядка проведения проверки знаний сотрудников
- Программа обучения вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний сотрудников
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца - физического лица
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - юридического лица
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя - иностранной структуры без образования юридического лица
- Форма внутреннего сообщения об операции (сделке)
- Форма отчета о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ
- Форма таблицы риска использования услуг общества в целях ОД/ФТ/ФРОМУ
- Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
- Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества
- Акт (отчет) по результатам проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также по результатам проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения
- Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень
- Внутреннее распоряжение о приостановлении операции
- Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом
- Внутреннее распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки)
- Журнал учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и основаниях принятия таких решений
- Журнал учета документов и сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, представленных клиентом, учета сообщений об устранении (о невозможности устранения) оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе
- Журнал учета запросов о представлении мотивированных обоснований, мотивированных обоснований, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа, решений межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого некредитной финансовой организацией, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем
- Журнал учета получения информации, размещаемой на официальном сайте Росфинмониторинга
Образец правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для кредитных потребительских кооперативов в т.ч. сельскохозяйственных
Мы разработали для Вас образец Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с требованиями законодательства, который вы можете использовать для самостоятельной разработки ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Внимание! Образец не является готовым документом, а содержит структуру правил и требования к их содержанию.
Почему ПВК должны быть актуальными
Хотите заказать отдельные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Свяжитесь с нашим специалистом и сформируйте заказ под ваши потребности
Звонок по России бесплатный: 8 (800) 550-2-115